Estafas y fraudes

Recomendaciones para protegerse de estafadores.

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Protéjase de fraudes y estafas

Los fraudes y estafas son actividades ilegales que causan billones de dólares al año en pérdidas a los consumidores afectados. Las estafas pueden ocurrir al hacer transacciones comunes y corrientes como al usar el Internet o hacer una transferencia de dinero, pero también se dan a mayor nivel en corporaciones, instituciones y negocios.

Tenga en cuenta que los estafadores tienden a aprovechar las situaciones difíciles o necesidades económicas de otras personas para lograr fraudes. Por lo general, las personas en riesgo reciben mensajes persuasivos para realizar una acción que en lugar de favorecer su situación, representan una pérdida ―ya sea de dinero, información o un robo de identidad.

La Comisión Federal de Comercio se dedica a evitar el fraude y mantenerlo informado sobre nuevas formas de estafas y las alertas de fraude.

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Cómo proteger su vivienda del fraude

Una guía sencilla que lo ayudará a proteger su vivienda y dinero de los estafadores.

0:00 VO: ¿Cómo proteger su vivienda del
0:03 fraude? Una guía sencilla que lo ayudará a
0:06 proteger su vivienda y dinero de los estafadores.
0:09 VO: Y con ustedes... PST: El Profesor Sabelotodo
0:12 EXP: Profesor, ¿hoy se cree superhéroe?
0:15 PST: Así es, hoy vengo a proteger a quienes me necesitan.
0:18 EXP: ¿Sí? PST: Hay muchos estafadores por ahí sueltos.
0:21 Un amigo casi pierde su casa por un fraude.
0:24 EXP: Bueno eso sí, pero no necesita una capa de superhéroe para ayudar,
0:27 sino información sobre el tema...
0:30 PST: Ummm
0:33 EXP: Mire, la información en la Guía del Consumidor -que por cierto puede ordenar gratis
0:36 en www.GobiernoUSA.gov -
0:39 ayuda a las personas a protegerse y estar alertas
0:42 ante los fraudes en contra de los propietarios de casas,
0:45 como le pasó a su amigo.
0:48 PST: Cuénteme más… EXP: Antes de comprar su casa debe hacer algunas cosas:
0:51 1) Investigue los antecedentes de su agente de bienes raíces
0:54 y del prestamista para ver si alguien ha presentado alguna queja.
0:57 2) Revise las tasas de interés actuales.
1:00 3) Verifique las tasas
1:03 correspondientes a hipotecas a 30, 20 y 15 años.
1:06 4) Averigüe si la tasa
1:09 es fija o ajustable.
1:12 5) Pida información sobre plazos y tipos de préstamos de
1:15 diversas entidades crediticias para poder comparar y no olvide
1:18 preguntar sobre todos los cargos adicionales por adelantado.
1:21 Nada debe de agregarse a último momento.
1:24 Y no debe firmar documentos incompletos.
1:27 6) Tenga mucho cuidado si lo presionan con tácticas de ventas.
1:30 Por ejemplo, si le dicen que son los únicos que le pueden
1:33 ofrecer cierta tasa de interés, que actúe rápido o que
1:36 es la última oferta en el mercado.
1:39 Además, en muchas ocasiones estas empresas dicen tener apoyo del
1:42 Gobierno. Ojo con eso…
1:45 Así que si tiene cualquier duda o problemas con los pagos, puede
1:48 obtener ayuda de recursos oficiales de confianza,
1:51 Toda esta información y más está disponible
1:54 a través de GobiernoUSA.gov
1:57 PST: Usted sabe mucho. Mejor aquí tiene mi capa. Usted es el superhéroe…
2:00 EXP: No soy un superhéroe, sino una persona que se informa.
2:03 También tengo la Guía del Consumidor que -le recuerdo-
2:06 usted puede pedir en www.GobiernoUSA.gov
2:09 ¡Es gratis! PST: Lo haré…

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Denuncie el fraude postal

De acuerdo con el reglamento del Servicio Postal de EE. UU., es ilegal enviar correspondencia que parezca provenir de un organismo gubernamental.

También es ilegal enviar correspondencia que parezca ser una factura cuando no se ha realizado ningún pedido, a menos que se estipule claramente que no se trata de una factura. Denuncie el fraude por correo postal o llame a la línea gratuita 1-800-275-8777 (diga “español”).

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Estafas contra los hispanos

Muchas estafas están diseñadas para engañar y perjudicar a los hispanos que viven en Estados Unidos. Usted puede protegerse de las estafas manteniéndose informado. Consulte estos enlaces que contienen información sobre las estafas más comunes:

Si usted ha sido afectado por una estafa o un engaño de otro tipo, llame a la Comisión Federal de Comercio (FTC, sigla en español) al 1-877-FTC-HELP (1-877-382-4357) o presente una queja por escrito

Para mantenerse actualizado sobre las estafas, suscríbase al servicio gratuito de envío de alertas de fraude por e-mail. 

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Estafas relacionadas con los notarios públicos

En muchos países latinoamericanos el término “notario público” se refiere a abogados con credenciales legales especiales. Sin embargo, en Estados Unidos, un notario público o "notary public" es una persona autorizada por un gobierno estatal para solamente presenciar y avalar la firma de documentos importantes y administrar juramentos. Los “notarios públicos” no están autorizados a proporcionarle ningún servicio legal relacionado con inmigración u otros trámites que requieran profesionales capacitados en temas específicos. Lea más sobre las estafas con notarios públicos y las formas de denunciarlas.

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Reporte a estafadores que dicen ser del IRS

El Servicio de Impuestos Internos (IRS, sigla en inglés) usa el correo postal para comunicarse con los contribuyentes sobre pagos pendientes y nunca hace llamadas por teléfono para cobrar dinero. Por lo tanto, si usted recibe una llamada de una persona que le dice ser parte del IRS, se trata de un estafador.

¿Qué puede hacer al recibir este tipo de llamadas?

  • Reporte el incidente al Inspector General del Tesoro para la Administración de Impuestos (TIGTA, sigla en inglés) llamando al 800-366-4484 o enviando su información por Internet (en inglés).
     
  • Presente una queja ante la Comisión Federal de Comercio (FTC, sigla en inglés). Desde la página principal de quejas seleccione "Otro" y luego "Fraude de impostores". Por favor, incluya la referencia "Estafa telefónica - IRS" en la sección de notas.

Si recibió un e-mail en lugar de una llamada, reenvíelo a phishing@irs.gov. No abra ningún documento adjunto ni haga clic en los enlaces que encuentre en el e-mail.

Para comunicarse con el IRS sobre una deuda, llame al 800-829-1040.

Robo de reembolsos de impuestos

Durante la temporada de impuestos es posible que un ladrón de identidad utilice su número de Seguro Social para recibir el reembolso de impuestos que le corresponde a usted.

La estafa funciona así, antes de que usted presente su solicitud de reembolso de impuestos, un estafador se adelanta. Es decir, una persona presenta una solicitud haciéndose pasar por usted y eventualmente cobra su reembolso. Entonces, cuando usted presente su propia solicitud, en los registros del Servicio de Impuestos Internos (IRS, sigla en inglés) aparecerá como que ya la presentó cuando en realidad, no fue usted quien lo hizo.  Usted recibirá una notificación o carta de parte del IRS informándole que existe más de una solicitud de reembolso bajo su nombre.

Lea más sobre las estafas con los reembolsos del IRS y la forma de denunciarlas.

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Denuncie el fraude de afinidades

El fraude de afinidades se basa en aprovecharse de la confianza que existe entre las personas que pertenecen a un grupo con intereses en común.

Los estafadores utilizan varios métodos para lograr acceso al grupo, como obtener el respaldo de los líderes de la agrupación (comunidades hispanas, grupos religiosos, personas mayores), quienes pueden o no estar al tanto de la estafa, y también convertirse ellos mismos en víctimas del fraude. Las víctimas a menudo no notifican a las autoridades, suelen tratar de resolver las cosas dentro del grupo.

Para evitar el fraude de afinidades siga las siguientes recomendaciones:

  • Asegúrese de investigar los antecedentes de la persona, así como la oportunidad de inversión. No tome su decisión basándose exclusivamente en la recomendación de un integrante de un grupo al que pertenezca.
  • No caiga en inversiones que prometen ganancias exorbitantes o rendimientos “garantizados”.
  • Insista en un comprobante por escrito sobre los detalles de la inversión. Evite  toda oportunidad de inversión que no pueda recibir por escrito.
  • Tómese su tiempo para investigar la oportunidad de inversión, no se sienta presionado de aceptar.

Consulte con la página de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC, por su sigla en inglés) para informarse sobre los esquemas de fraudes de afinidades recientes y estrategias para evitarlos. También puede consultar la Guía de la SEC sobre cómo detener el fraude de afinidad en su comunidad.

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Pregúntenos sobre el Gobierno de Estados Unidos de forma gratuita. Le responderemos directamente o le diremos dónde puede encontrar la respuesta que necesita.

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