Estafas y fraudes

Recomendaciones para protegerse de estafadores.

Protéjase de fraudes y estafas

Los fraudes y estafas son actividades ilegales que causan billones de dólares al año en pérdidas a los consumidores afectados. Las estafas pueden ocurrir al hacer transacciones comunes y corrientes como al usar el Internet o hacer una transferencia de dinero, pero también se dan a mayor nivel en corporaciones, instituciones y negocios.

Tenga en cuenta que los estafadores tienden a aprovechar las situaciones difíciles o necesidades económicas de otras personas para lograr fraudes. Por lo general, las personas en riesgo reciben mensajes persuasivos para realizar una acción que en lugar de favorecer su situación, representan una pérdida ―ya sea de dinero, información o un robo de identidad.

La Comisión Federal de Comercio se dedica a evitar el fraude y mantenerlo informado sobre nuevas formas de estafas y las alertas de fraude.

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Estafas de ofertas laborales

Rosario Méndez, portavoz de la Comisión Federal de Comercio, habla sobre las estafas disfrazadas de ofertas de empleo.

GobiernoUSA.Gov: Esta es una producción de GobiernoUSA.gov. Hola y gracias por acompañarnos. La Comisión Federal de Comercio recientemente tomó medidas legales en contra de compañías que estaban estafando a personas desempleadas, prometiéndoles falsamente trabajo a cambio de dinero. Para platicar más sobre esto se encuentra Rosario Méndez de la Comisión Federal de Comercio. Gracias Rosario por acompañarnos.

Méndez: Gracias a ti por invitarme al programa.

GobiernoUSA.Gov: ¿Qué fue lo que la Comisión Federal de Comercio encontró en relación a los fraudes en contra de personas desempleadas?

Méndez: Los estafadores oportunistas estaban básicamente aprovechándose de muchas personas desempleadas y estaban operando estafas en donde colocaban anuncios diciendo que podían conseguirles empleo, que podían conseguirles trabajo desde la casa o promocionaban en algunas promesas que podían ayudarlos a conseguir un empleo específico, a veces a nivel ejecutivo. Y al final eran todas promesas falsas.

GobiernoUSA.Gov: ¿A qué se debe el hecho de que han habido tantas compañías defraudando a personas desempleadas? ¿Es porque los desempleados están específicamente vulnerables durante la recesión?

Méndez: Sabemos que los estafadores siguen las noticias y ellos saben que ahora mismo hay muchas personas que están buscando empleo, que están desesperados por buscar trabajo, y aunque estas estafas de empleo no son nuevas como tal, en estos momentos de tanta dificultad económica para estas personas han tomado pues como una nueva vida. Han tomado estos estafadores como un nuevo empuje y están bastante activos.

GobiernoUSA.Gov: Comentabas que una de estas estafas afectó a más de 100,000 personas. ¿Podrías hablar sobre el caso de la compañía Real Wealth, Inc.?

Méndez: Nosotros encontramos que estaban estafando a más de 100,000 personas. Lo que hacían era que vendían folletos que decían que supuestamente este folleto les iba a explicar cómo es que podían ganar dinero trabajando desde su casa, enviando por correo tarjetas postales y sobres a otras personas. Y también le prometían que les iban a ayudar a llenar solicitudes para recibir subsidios del Gobierno y ganar otros ingresos.

GobiernoUSA.Gov: Algunas empresas han estado prometiendo incluso trabajos con el Gobierno federal a cambio de dinero y con la condición de que aprobarán un examen que no existía. ¿Podrías comentar sobre cómo funcionaba esta estafa y sobre qué es lo que realmente se necesita para trabajar para el Gobierno federal?

Méndez: Ponían anuncios diciendo que podían ayudarlos a entrar al Gobierno federal dando información sobre exámenes y materiales sobre un examen que supuestamente el Gobierno federal requiere para contratar a los empleados. El problema es que la mayoría de los trabajos del Gobierno federal no requieren ningún tipo de examen. En el Correo Postal hay algunos puestos que requieren un examen específico pero realmente no hay materiales que te pueden ayudar a tomar ese examen.

GobiernoUSA.Gov: Una de las compañías estafadoras aparentemente se enfocaba en trabajos de mantenimiento y limpieza, empleos en donde trabajan muchos hispanos inmigrantes. ¿Qué tanto se han enfocado estas compañías en la comunidad hispana?

Méndez: Sí, hemos visto algunas compañías que han estado anunciándose en español o que han tenido su sitio web en español. Por ejemplo, hay otra compañía que se llama Angel Pin que específicamente tenía su sitio web en español y tenía toda la información en español, lo cual nos hace pensar que estaban enfocados también en la comunidad hispana. Les proveían toda la información en español para que la persona hispanohablante pudiera entrar en el negocio. Y este negocio de Angel Pin era supuestamente que tú pagabas una cantidad y entonces ellos te mandaban los materiales para hacer unos angelitos. Y después de que hacías los angelitos con pega, como un arts & crafts, los mandabas de vuelta a la compañía, y la compañía te los compraba. Y así era que tú ibas a hacer el dinero. Y trabajabas desde tu casa y mandabas los angelitos de vuelta y ellos te los pagaban. El problema es que nunca, nunca aceptaron los angelitos. O sea, cuando las personas hacían el angelito y les quedaba perfecto, exactamente como decían las instrucciones, lo mandaban a la compañía y siempre lo rechazaban. Decían que le faltaba algo o que no estaba perfecto y entonces al fin la persona perdía el dinero que gastó en los materiales originales.

GobiernoUSA.Gov: ¿Qué es lo que debe hacer alguien que piensa que ha sido víctima de una compañía estafadora?

Méndez: Si uno piensa que ha sido víctima de una estafa de empleo o si le ha pagado ya a alguien por un empleo que no existe, es importante que se comuniquen con la Comisión Federal de Comercio, que presenten su queja ante nosotros en línea en la página de Internet FTC.gov/queja o por teléfono llamando al 1-877-FTC-HELP o (1-877-382-4357).

GobiernoUSA.Gov: Muy bien, Rosario, gracias por acompañarnos.

Méndez: Gracias.

GobiernoUSA.Gov: Y gracias a usted por escuchar. Ésta ha sido una producción de GobiernoUSA.gov. Hasta la próxima.

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Denuncie el fraude postal

De acuerdo con el reglamento del Servicio Postal de EE. UU., es ilegal enviar correspondencia que parezca provenir de un organismo gubernamental.

También es ilegal enviar correspondencia que parezca ser una factura cuando no se ha realizado ningún pedido, a menos que se estipule claramente que no se trata de una factura. Denuncie el fraude por correo postal o llame a la línea gratuita 1-800-275-8777 (diga “español”).

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Estafas contra los hispanos

Muchas estafas están diseñadas para engañar y perjudicar a los hispanos que viven en Estados Unidos. Usted puede protegerse de las estafas manteniéndose informado. Consulte estos enlaces que contienen información sobre las estafas más comunes:

Si usted ha sido afectado por una estafa o un engaño de otro tipo, llame a la Comisión Federal de Comercio (FTC, sigla en español) al 1-877-FTC-HELP (1-877-382-4357) o presente una queja por escrito

Para mantenerse actualizado sobre las estafas, suscríbase al servicio gratuito de envío de alertas de fraude por e-mail. 

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Estafas relacionadas con los notarios públicos

En muchos países latinoamericanos el término “notario público” se refiere a abogados con credenciales legales especiales. Sin embargo, en Estados Unidos, un notario público o "notary public" es una persona autorizada por un gobierno estatal para solamente presenciar y avalar la firma de documentos importantes y administrar juramentos. Los “notarios públicos” no están autorizados a proporcionarle ningún servicio legal relacionado con inmigración u otros trámites que requieran profesionales capacitados en temas específicos. Lea más sobre las estafas con notarios públicos y las formas de denunciarlas.

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Reporte a estafadores que dicen ser del IRS

El Servicio de Impuestos Internos (IRS, sigla en inglés) usa el correo postal para comunicarse con los contribuyentes sobre pagos pendientes y nunca hace llamadas por teléfono para cobrar dinero. Por lo tanto, si usted recibe una llamada de una persona que le dice ser parte del IRS, se trata de un estafador.

¿Qué puede hacer al recibir este tipo de llamadas?

  • Reporte el incidente al Inspector General del Tesoro para la Administración de Impuestos (TIGTA, sigla en inglés) llamando al 800-366-4484 o enviando su información por Internet (en inglés).
     
  • Presente una queja ante la Comisión Federal de Comercio (FTC, sigla en inglés). Desde la página principal de quejas seleccione "Otro" y luego "Fraude de impostores". Por favor, incluya la referencia "Estafa telefónica - IRS" en la sección de notas.

Si recibió un e-mail en lugar de una llamada, reenvíelo a phishing@irs.gov. No abra ningún documento adjunto ni haga clic en los enlaces que encuentre en el e-mail.

Para comunicarse con el IRS sobre una deuda, llame al 800-829-1040.

Robo de reembolsos de impuestos

Durante la temporada de impuestos es posible que un ladrón de identidad utilice su número de Seguro Social para recibir el reembolso de impuestos que le corresponde a usted.

La estafa funciona así, antes de que usted presente su solicitud de reembolso de impuestos, un estafador se adelanta. Es decir, una persona presenta una solicitud haciéndose pasar por usted y eventualmente cobra su reembolso. Entonces, cuando usted presente su propia solicitud, en los registros del Servicio de Impuestos Internos (IRS, sigla en inglés) aparecerá como que ya la presentó cuando en realidad, no fue usted quien lo hizo.  Usted recibirá una notificación o carta de parte del IRS informándole que existe más de una solicitud de reembolso bajo su nombre.

Lea más sobre las estafas con los reembolsos del IRS y la forma de denunciarlas.

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